Ojo con la estafa de la “transferencia retenida”: así es este fraude

En México no solo hay que cuidarse de los carteristas en la calle, también de los que roban desde el celular o la computadora. Ahora circula un nuevo truco llamado “transferencia retenida”, un fraude digital que ha comenzado a preocupar a miles de usuarios bancarios.

La jugada es sencilla, pero muy peligrosa: llega un mensaje de texto o un correo electrónico que parece totalmente real, como si fuera una notificación oficial del banco. Ahí te dicen que tu dinero quedó “bloqueado” o que hay una operación “sospechosa” en tu cuenta. Y claro, para resolverlo te piden entrar a un enlace.

Cómo funciona el fraude de la transferencia retenida

Según explicó la Condusef, los delincuentes aprovechan la urgencia y el miedo para atrapar a sus víctimas. El proceso suele verse así:

1. Mensaje engañoso: te avisan que tienes una transferencia retenida o un movimiento extraño.
2. Link falso: el mensaje incluye una liga que lleva a una página idéntica al portal oficial de un banco.
3. Robo de datos: al ingresar, te piden usuario, contraseña, número de tarjeta y hasta token digital.
4. Vacían tu cuenta: con esa información, realizan compras, transferencias y retiros en cuestión de minutos.

¿Qué tan común es este fraude?

La Condusef reveló que en México ya se detectaron casos en los que los criminales imitan operaciones del sistema SPEI. Lo más grave es que no solo se limitan a “transferencias retenidas”, también inventan cargos sospechosos o hasta ventas de productos inexistentes para pedir depósitos.

El problema es que aunque en los comprobantes aparezca un nombre de beneficiario, lo único que realmente cuenta es el número de cuenta o CLABE. En pocas palabras: el nombre puede ser inventado y tú ni cuenta te das.

La Condusef insiste: ningún banco bloquea dinero por mensaje ni solicita datos confidenciales por correo o SMS. Si te llega una alerta de este tipo, lo mejor es ignorarla y reportarla.